Zenginlerin yatırım aracı: Aile Ofisi

Türkiye Kurum­sal İdare Derneği (TKYD) ve Deloitte Türkiye iş birliğiyle hazır­lanan “Aile Ofisi Rehberi”ne nazaran, bugün faaliyette olan Aile Ofis­lerinin yüzde 68’i 2000 yılından itiba­ren kurulmuş durumda.

Küresel piyasalardaki belirsizlikler ve jenerasyonlar ortası geçişin yarattığı karmaşa, yüksek varlığa sahip aileleri profesyonel ve bağım­sız bir yapı olan “Aile Ofisi” mo­deline yönlendiriyor. Dünya Gazetesi’nden Jülide Yiğittürk Gürdamar’ın yazısına nazaran, “Aile Ofi­si” kavramı Türkiye’de de son 10 yılda büyük bir ivme kazansa da mevzuattaki boşlukların sek­törün önündeki en büyük pürüz olduğu söyleniyor. Türkiye’de yaklaşık 15 Aile Ofisinin olduğu kestirim ediliyor.

2024 yılı prestijiyle Aile Ofis­leri tarafından yönetilen top­lam varsayımı varlık 5,5 tril­yon ABD doları seviyesindey­ken, bu fiyatın 2025 sonunda yüzde 26 artışla 6,9 trilyon dolara, 2030 yılına kadar ise yüzde 73 ar­tışla 9,5 trilyon dolara ulaşma­sı bekleniyor. 2024 prestijiyle dünya genelinde yaklaşık 8.030 adet tekli Aile Ofisi (SFO) bu­lunuyor. Bu sayının 2030 yı­lında 10.720’ye çıkacağı iddia ediliyor. Tüm Aile Ofislerinin yüzde 68’inin 2000 yılından sonra kurul­muş olması, modelin yeni jenerasyon milyarderler ortasındaki popü­laritesini açıkça ortaya koyuyor.

MİLYARDERLER NEDEN AİLE OFİSİNİ TERCİH EDİYOR

Geleneksel varlık yönetimin­den farklı olarak Aile Ofisleri, mil­yarder ailelere yalnızca finansal getiri değil, tıpkı vakitte mah­remiyet ve stratejik devamlılık sunuyor. Rehbere nazaran, tercih ne­denlerinin başında şunlar geliyor:

-Kurumsal Devamlılık ve Halefiyet: Birinci kurucu kuşa­ğın emekliliğiyle birlikte, kişi­sel işlerin işletme operasyon­larından ayrılması mecburî ha­le geliyor. Aile Ofisleri, mirasın ve pahaların gelecek kuşaklara sağlıklı transferi için kritik bir “halefiyet planlaması” sunuyor.

-Varlık Karmaşıklığı: Ba­şarıya ulaşan aile işletmelerin­de varlıklar yapısal ve coğra­fi olarak karmaşıklaşmaktadır. Bu durum, vergi planlaması ve yasal yönlendirme için merkezi ve profesyonel bir idaresi zo­runlu kılmaktadır.

-Mahremiyet ve Risk Yö­netimi: Aileye ilişkin ticari sırla­rın korunması ve şahsî bilgi­lerin kapalılığı, milyarderler için en öncelikli bahisler arasında­dır. Aile Ofisleri, bu saklılığı si­ber güvenlik ve sıkı iç kontrol­lerle garanti altına alıyor.

-Bütüncül Hizmet: Sade­ce yatırım değil; hayırseverlik faaliyetleri, mülk idaresi, se­yahat planlaması (concierge) ve aile üyelerinin eğitimi üzere çok geniş bir yelpazede kişiselleş­tirilmiş hizmet sunulmaktadır.

REHBERE NAZARAN AİLE OFİSİ TİPLERİ:

-Tekli Aile Ofisi (SFO): Yalnızca tek bir aileye özel, yüksek saklılık ve tam denetim.

-Çoklu Aile Ofisi (MFO): Birden fazla aile için maliyet avantajı ve ortak uzmanlık kullanımı.

-Entegre Aile Ofisi (EFO): Şirket yahut holding bünyesine entegre, farklı bir hukukî kişiliği olmayan yapı.

-Hibrit/Sanal Aile Ofisi: Dijital altyapı ve dış kaynaklı uzmanlarla esnek idare.

AİLE OFİSİ NEDİR

Aile Ofisi, bir ailenin finansal işlerini yönetmek için kurulan özel bir yapıdır. Günümüzde ise sırf finansal idareyle hudutlu kalmayıp, profesyonelleşmiş, farklı rol ve sorumluluklar üstlenen ve kapsamı genişleyen tertipler haline gelmiştir.

NEDEN BİR AİLE OFİSİ KURULUR

-Likidite Sağlama Durumu

-Varlık Karmaşıklığı

-Demografik Eğilimler

-Küresel Ekonomik Belirsizlikler

-Yatırım Dışı Riskler

TEMEL AMAÇLARI

-Varlıkların sürdürülebilir yönetimi

-Aile mirası, vizyonu ve kıymetlerinin korunması

-Aile ve şirket işlerinin birbirinden ayrılması (Kurumsallaşma).

-Gizlilik ve mahremiyetin sağlanması.

HANGİ HİZMETLERİ SUNAR

-Varlık & Yatırım İdaresi: Portföy idaresi, gayrimenkul, global fırsatlar.

-Vergi & Hukuk: Vergi planlaması, miras hukuku, uyumluluk.

-Halefiyet Planlaması: Varlıkların yeni jenerasyona evresi, aile anayasası.

-Yaşam Tarzı