MASAK açıkladı: EFT ve havalede yeni dönem
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit süreçlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek maksadıyla MASAK Genel Bildirisi Taslağını hazırladı.
MASAK’tan yapılan açıklamada Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına ahenginin güçlendirilmesi ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere faal formda riayet edilmesi gayesi doğrultusunda, hata gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı iktisatla uğraş maksadıyla EFT, havale ve nakit süreçlerinin izlenmesine yönelik olarak FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar da dikkate alınarak bir taslak hazırlandı.
Taslak düzenlemeyle, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit süreçlerde, beyanla başlayan lakin yüksek dengeli süreçlerde Nakit Süreç Beyan Formu ve destekleriyle desteklenen kademeli bir yaklaşım öngörüldü.
200 BİN-2 MİLYON TL ORTASI EN AZ 20 KARAKTERLİ AÇIKLAMA
Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın sitesinde paylaşılan taslak bildiriye nazaran 200 bin TL ile 2 milyon TL ortasındaki nakit süreçlerde işlem mahiyeti seçilecek, müşterinin “diğer”, “bireysel ödeme” ve gibisi seçenekleri tercih etmesi durumunda asgarî 20 karakterli süreç açıklaması temin edilecek.
2 milyon TL ila 20 milyon TL ortası nakit süreçlerde ise müşterinde Nakit Süreç Beyan Formu doldurması istenecek. Nakit Süreç Beyan Formunda sürecin mahiyetine ait somut bilgi içermeyen, genel mahiyette “diğer” yahut “bireysel ödeme” üzere diğer seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, sürecin mahiyetine ait olarak en az 20 karakter uzunluğunda süreç açıklaması temin edilecek.
20 MİLYON TL ÜZERİNDE KAYNAĞI DA SORULACAK
Yayımlanan taslağa nazaran finansal kuruluşlar, süreç meblağı ya da birbiriyle ilişkili birden fazla sürecin toplam fiyatı 20 milyon TL’yi aşan nakit süreçlerde Nakit Süreç Beyan Formunun, ayrıntılı bir açıklama içerecek halde ve ilgili destekleri eklenmek suretiyle doldurulmasını sağlamakla yükümlü olacak. Yani kelam konusu formun doldurulmasının yanında fonun kaynağında dair de açıklama yapılması mecburî olacak.
