Yeni dolandırıcılık: ‘Bankadaki limitinizi artırmak ister misiniz’

Muğla Ortaca’da yaşandığı belirtilen olayda, ataması yeni yapılan bir banka şube müdürünün, iş inanlarına ziyaretlerde bulunduğu, bankasına davet ettiği ve bir otel sahibi ile bir ortaya geldi. Bu ziyarette otel sahibi, kredi kartlarının 100 bin TL’lik limitinin düşük olduğunu söylemesi üzerine, şube müdürü ise hem kredi kartı hem de ek hesap(kredili mevduat) limitini artırabileceğini söyledi. 1 milyon TL’ye çıkartabileceğini söylemesi üzerine müşteri yanında banka memurunu arayıp talebi iletti.

“LİMİT ARTIRMA” OYUNU

Hürriyet gazetesinden Sefer Levent’in “‘Onay’lı dolandırıcılık” başlıklı yazısında belirttiğine nazaran otel sahibi müşteri, şube müdürü otelden ayrıldıktan sadece bir saat sonra 0850’li bir numaradan arandı. İlgili bankadan aradığını söyleyen ve müşteriye ismiyle hitap eden telefondaki şahıs, teze nazaran limit artırma talebinin olumlu karşılandığını, fakat banka aplikasyonu üzerinden onay almak zorunda olduklarını söyledi.

APLİKASYONDA TEK TEK ONAY VERDİ

Yoğun olduğu için kelamlı onay vermek istese de telefonun ucundaki şahıs, otel müdürü müşteriye ısrarla aplikasyon onayı olması gerektiğini belirtti ve o çabukla aplikasyona giren müşteri, çabukla aplikasyondaki yeşil onay tuşlarına art geriye bastı. Telefonun ucundaki kişi ise sistemdeki aksaklık nedeniyle kimi onayların alınamadığını söyleyip tekrar arayacağını belirterek telefonu kapattı.

750 BİN TL BUHAR OLDU

Otel sahibi müşteri, onay kademesinin birinci evrelerinde hesap bakiyesinde bir değişiklik görmedi, lakin kendisini birebir kişinin tekrar araması ve ikinci defa aplikasyondan onaylar istemesi sonrası, evvel süreç masrafı olarak 10 bin TL talep edilmesi üzerine şüphelenmeye başladı. Hesap hareketlerine bakıldığında ise evvel limitinin 1 milyon TL olduğunu, akabinde transferlerle 750 bin TL’nin öteki hesaplara aktarıldığını fark etti.

BANKA ŞUBESİNDEYKEN DE ARADILAR

Banka müşterisi telefondaki bireye internetinin kesik olduğunu söyleyip, kendisini yarım saat sonra aramasını istedi ve bankaya koştu. Şube müdürüne olayı anlatıp hesap hareketlerini gösterdi ve çabucak hesabı bloke edildi. Tekrar arandığında ise konuşmaları şube müdürüne dinletirken, hesaptaki blokeyi gören şahıs görüşmeyi sonlandırdı.

ONAYLI DOLANDIRICILIKTA AKLA TAKILAN SORULAR

Sefer Levent, banka müşterisiyle yaptığı görüşmede internet ya da taşınabilir bankacılık şifresi vermediğini söylediğini belirterek, şu soruları sordu:

* Müşteri şifre paylaşmadığına nazaran, dolandırıcılar transfer sürecini nasıl gerçekleştirdi?

* Kelam konusu bankanın çalışanları dışarıya bilgi mi sızdırdı?

* Transfer süreçleri şahsen bankacılık sisteminden mi gerçekleşti?

* Banka müdürü, bölge müdürü hatta genel müdürlük müşterinin şikâyeti sonrasında nasıl bir kontrol süreci geçirdi, olay gereğince araştırıldı mı?

* Olay mart sonu gerçekleşti, neden hâlâ banka müşteriye resmi bir karşılık vermedi?

* Bankaya misal şikâyetler ulaştı mı, bu münferit bir olay mı yoksa organize bir dolandırıcılık ile mi karşı karşıyayız?

* 750 bin liralık ek hesap bakiyesine bir de kredi faizi işletildiği yanlışsız mu?

* Bankanın aplikasyonunda ONAY evresi gereğince bilgilendirici mi? Onayın ne için olduğu net anlaşılıyor mu?